甘肃省兰州市城关区人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘0102刑初443号公诉机关兰州市城关区人民检察院。

被告人张某某，男，因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月1日被拘留，同年9月4日被逮捕，现羁押于兰州市第一看守所。

辩护人李学军，甘肃兴正义律师事务所律师。

兰州市城关区人民检察院以城检公诉刑诉（2019）第368号起诉书指控被告人张某某犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年4月10日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。

兰州市城关区人民检察院代理检察员张琼莺、张巨某支持公诉、被告人张某某及辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。

兰州市城关区人民检察院指控，1、被告人张某某于2017年11月26日至2018年2月25日，在兰州市城关区××路××小区韦某租住的房屋内，在与韦某谈恋爱交往期间，以点外卖为由，获取韦某的手机支付密码及支付宝密码后，趁韦某不备之际，多次秘密操作韦某手机，在韦某手机支付宝下的“花呗”、“借呗”等软件及中信银行卡“新快现”贷款，并转至其支付宝账户或者其支配的银行卡内，窃取被害人韦某人民币191919.29元。

赃款挥霍。

2、被告人张某某于2018年3月至4月，在兰州市安宁区××小区其住处内，在与衡某某谈恋爱期间，趁衡某某不备之际，窃取衡某某的浦发银行、中信银行信用卡各1张，盗刷卡内人民币11767元。

赃款挥霍。

3、2018年5月31日5时至9时，被告人张某某在山东省泰安市××街××室孙某某租住的房间内，在与孙某某谈恋爱期间，趁孙某某熟睡之际，秘密操作孙某某手机，窃取孙某某手机支付宝账户内人民币95000元。

赃款挥霍。

4、2018年7月30日，被告人张某某在兰州市城关区××镇小区李某某租住的房间内，在与李某某谈恋爱期间，趁李某某不备之际，秘密操作李某某手机，将李某某手机支付宝内“来分期”贷款1200元转至其支配的银行卡内，赃款挥霍。

5、2016年11月中旬一天，被告人张某某在兰州市七里河区仁恒美某郡小区内，以为周某某的侄女办工作为由，骗取周某某的现金30000元。

赃款挥霍。

6、2018年5月11日、6月12日，被告人张某某在兰州市七里河区仁恒美某郡小区对面吴记川菜馆内，以为杨某的女儿办理安宁区北京实验二小入学为由，两次通过微信骗取杨某的现金13500元。

赃款挥霍。

上述事实，公诉机关出示了相应的证据，认为被告人张某某的行为已构成盗窃罪和诈骗罪，盗窃数额巨大、诈骗数额较大，应依法惩处。

被告人张某某认可指控的第4起、6起犯罪事实，否认指控的其他犯罪事实。

辩护人提出本案事实不清：盗窃部分，韦某手机是否被被告人操作存疑，被告人与韦某有借贷关系，蚂蚁借呗贷款16000元、蚂蚁花呗消费18612.35元是借款。

衡某某银行卡被刷七笔，只有4300元由王某取出交给被告人，其余三笔柜员机取出，另消费1380元、2000元，被告人均征得衡某某同意。

孙某某案中，没有证据证明转款系被告人所为。

诈骗部分，周某某被骗案中证据均属言辞证据，被害人是否将现金3万元交被告人存疑。

杨某被骗案中，3500元属借款。

请公正判决。

经审理查明，一、被告人张某某于2017年11月26日至2018年2月25日，在兰州市城关区××路××小区韦某租住的房屋内，在与韦某谈恋爱交往期间，以点外卖为由，获取韦某的手机支付密码及支付宝密码后，趁韦某不备之际，多次秘密操作韦某手机，在韦某手机支付宝下的“花呗”、“借呗”等软件及中信银行卡“新快现”贷款，并转至其支付宝账户或者其支配的银行卡内，窃取被害人韦某人民币191919.29元。

赃款挥霍。

二、被告人张某某于2018年3月至4月，在兰州市安宁区××小区其住处内，在与衡某某谈恋爱期间，趁衡某某不备之际，窃取衡某某的浦发银行、中信银行信用卡各1张，盗刷卡内人民币11767元。

赃款挥霍。

三、2018年5月31日5时至9时，被告人张某某在山东省泰安市××街××室孙某某租住的房间内，在与孙某某谈恋爱期间，趁孙某某熟睡之际，秘密操作孙某某手机，窃取孙某某手机支付宝账户内人民币95000元。

赃款挥霍。

四、2018年7月30日，被告人张某某在兰州市城关区××镇小区李某某租住的房间内，在与李某某谈恋爱期间，趁李某某不备之际，秘密操作李某某手机，将李某某手机支付宝内“来分期”贷款1200元转至其支配的银行卡内，赃款挥霍。

五、2016年11月中旬某日，被告人张某某在兰州市七里河区仁恒美某郡小区内，以为周某某的侄女办工作为由，骗取周某某的现金30000元。

赃款挥霍。

六、2018年5月11日、同年6月12日，被告人张某某在兰州市七里河区仁恒美某郡小区对面吴记川菜馆内，以为杨某的女儿办理安宁区北京实验二小入学为由，两次通过微信骗取杨某的现金13500元。

赃款挥霍。

在审理过程中，被告人亲属退赔13500元，取得谅解。

上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证，认证的下列证据予以证实。

1、韦某的报案及陈述证实，和张某某曾系恋爱关系，2017年11月25日去订好的宾馆聊天，因要点外卖，故将手机给张某某，并告之支付宝密码。

当晚，在本人不知情的情况下，张某某通过其手机，在网上贷款37495元。

12月初，张某某要借其银行卡倒工程款，就将自己没有用的中行卡借给张某某，后张说银行卡丢了。

期间，张某某还以算生辰八字为由要过其身份证、办了1张号码为130××××1851的联通电话卡。

12月中旬，张某某称手机坏了，多次借用其手机，后知道是为了网上贷款。

张某某利用其手机贷款其都不知情，至2018年4月9日银行催款，才知道该卡贷款15.7万元。

2、衡某某报案及陈述证实，2018年2月，因租房子和张某某加为好友，后开始谈对象。

有一次，一个男性朋友打电话，张某某非有看谁打的电话，就告诉了开机密码，张某某就偷偷将他的指纹设为开机密码。

有一次，张要借信用卡用于工程周转，就借给他银行卡，并告之密码。

他拿其民生银行卡借贷1万元，到期由其还款。

后收到刷卡消费短信，知道浦发银行卡被刷6000元，中信银行卡被刷6000元，才发现放在包里的银行卡都不见了。

微信聊天问张为什么拿卡取钱不说明，张某某称最近资金紧张，过几天还。

到期后，因张不还钱，到张家里，找到之前借给他的信用卡和他偷偷拿走的两张信用卡。

自己把钱还了。

3、周某某报案及陈述证实，2016年9月认识张某某，张说在兰州二建当经理，问能不能安排亲戚陈某某工作，张当面给一个兰州市团委的主任打电话，说可以安排到团市委工作，要花3万元。

到11月，和母亲到张某某家，拿了3万元给张，钱拿黑色塑料袋装着，还给张一个装有电子资料的U盘，当时张和他女朋友在家，没有打条子。

后来张一直推脱。

2017年6月又让检查身体，2018年2月到兰州二建打听，二建说没这个人。

后去张某某家，里面住的是租客。

后来就联系不上了。

火某某（周某某之母）证实了上述情节。

4、李某某报案及陈述证实，2018年6月和张某某成为男女朋友关系，6月10日左右，张某某说有急事借钱，就用信用卡给他刷了8000元。

在7月6日，他在其信用卡上刷了2500元，7月14日，他又在信用卡上刷了2400元。

来刷卡短信后，问张某某他说刷卡请领导吃饭。

这期间，其还给张转现金1000多元。

警察抓张某某时，在张的钱包里发现有其的建行卡，不知道张何时拿走的。

5、孙某某报案及陈述证实，和张某某2018年2月确定男女朋友关系，后回山东老家。

同年4月，张某某来泰安市，一起住在泰安市校场街大桶水足浴302号房间内，5月31日凌晨2点下班回家，张某某说要回兰州处理事情，张一直在玩手机。

到当日13时左右，醒来发现张某某走了，手机也打不通。

下午发现手机支付宝被卸载了，发现支付宝内10余万元没有了，打客服电话让拦截，客服说不能拦截。

报案后，打客服电话说钱非自己转出，申请退赔，客服查询后说张某某认识不，如认识，就不在理赔范围。

后调取支付宝账单，从5月31日凌晨5点至12点所有流水都不是本人操作。

和张在一起时，有时当面操作手机，张有机会看到密码。

6、杨某的报案及陈述证实，和张某某吃饭时，张说可帮助其女儿到安宁区北京实验二小上学，说他叔叔是省上一个领导。

后张某某打电话说需要1万元，请领导吃饭。

2018年5月11日从微信上给张某某转了1万元，到6月12日，等不住了，就约张某某到美某郡对面吴记川菜馆面谈，张说正办着呢，让再转3500元，就在菜馆里给张微信转款3500元。

后听说张被抓了，就来报案了。

7、王某证言证实，2018年3月24日16时40分许，张某某让拿衡某某的中信银行卡去套现，拿银行卡在网上搜了一个套现的电话，套现4300元，对方收了50元手续费，将钱转给张某某了。

陈某某证言证实，不认识张某某，在北海办理过一张工商银行卡，2018年给朋友黄某使用了，没有收到张某某2018年5月31日分二次通过孙某某支付宝向其支付宝转账7000元、88000元，没有在2018年5月31日10时，两次各提现5万元。

8、调取证据清单证实调取被告人银行卡交易信息。

接受证据清单证实调取韦某借给张某某银行卡交易信息、韦某支付宝流水清单、韦某手机淘宝消费记录、从包银消费金融贷款记录、韦某银行卡贷款记录。

王某支付宝转账及红包账单截图、李某某身份证照片及手机黑名单截图、手机转账、账单查询、个人信用报告、手机照片截图。

杨某微信聊天截图、转账截图。

调取信用卡流程、包银消费金融流程等流程及说明。

孙某某提供支付宝相关信息，衡某某浦发银行信用卡流水单和中信银行信用卡流水单。

9、辨认笔录证实，被告人对李某某、衡某某、韦某进行了辨认、韦某等被害人对被告人进行了辨认10、共青团兰州市委员会证明证实该委员会没有姓王的主任，兰州市城关区某业局证实该局无李某此人。

11、破案及抓获经过证实案件侦破及抓获被告人经过。

工作记录证实根据张某某提供的张某地址，在泰生大厦Ａ座1501室，该公司没有张某此人。

中信银行兰州分行高新区支行说明证实衡某某信用卡6226××××6768在2018年3月21日自助设备处取现监控情况，因涉及的具体商户信息无法确认，网点无法对客户交易进行有效定位查询客户相关监控情况。

12、被告人供述，2017年和韦某确定男女朋友关系，2017年11月回兰州，在雁滩高新开发区的汉庭宾馆开房住下，晚上韦某用她的手机点外卖，向韦某借款2万多，让韦某从她的支付宝借贷平台借钱，韦某自己操作从花呗、蚂蚁借呗上借了2万多元，转给其。

后到武威市包工程，又向韦某借钱，韦某自己操作手机从微信里贷出26000元转给其，2018年初向韦某借钱，韦某自己操作手机，贷出10万余元，在她的中国银行卡上，韦某给其微信转款8、9万元。

后还向韦某借过钱，都是她从借贷平台贷出来的，招联金融5、6千元，来分期上借过，包银消费金融3万多元，华融消费金融6、7千元。

和衡某某交往时候，向衡某某借过钱，衡某某让其从她的信用卡上取，并告之密码，就拿卡贷了1万余元。

还让王某拿衡某某给的她的其他信用卡透支6